投资决策三大特性

据上海酒茶香为您查询，全球前1%的富豪们，掌握了世界上82%的财富。

根据瑞银集团和Campden Wealth对全球家族办公室的调查，证券资产（28%）、私募股权（22%）、房地产（17%）和债券（16%）是该人群持有比例最高的资产。高净值家族更容易凭借投资，实现财富的持续增值，进而掌握更多的资本。

随着经济的发展，金融业的繁荣，越来越多的金融产品出现在家族投资者面前，银行理财、结构化存款、保险、信托、公募基金、私募基金等。那么，家族究竟该如做好投资决策呢？

投资决策三大特性

01

流动性：考虑投资期限及开放与封闭的方式

个人投资者：考虑投资期限内自身的消费支出计划。

家族投资者：不仅要考虑家族成员个人名下的资金情况，同时要统筹考虑家族企业经营情况，因此家族投资者在投资决策时要考虑家族的整体现金流情况、家族企业经营规划，甚至需要考虑宏观经济对企业经营影响等因素。

02

安全性：考虑金融机构看待及解决风险的方式

个人投资者：着眼于当下，传统债权思想居多，主要看金融机构的市场品牌，金融产品是否有抵押、担保等措施。

家族投资者：通常家族投资比较长期，更多着眼于未来，看重未来宏观经济走势以及行业发展趋势，对于金融机构更加看重其专业能力，比起过去做过什么，更加看重正在做什么及怎么做，同时考虑金融机构及其关联企业的稳定性；金融产品更加看重投资标的所在行业发展前景及主动解决风险的能力（对赌条款等）。另外，由于家族投资者本身有产业对于产业内的投资机会有更多的把握，因此对于本身行业内投资机会具有更高的风险容忍度。

03

收益性：考虑金融产品投资回报水平

个人投资者：投资回报是否达到心理预期。

家族投资者：家族投资者投资的目的大致分为三种。传承型，投资回报要求不高，跑赢通胀即可；发展与创新型，进行家族企业本身产业相关投资，发展壮大或根据其战略规划投资新领域，投资回报不一定从账面体现；慈善型，看重家族文化和价值观，不以投资回报为主要考量。

引进专业团队

家族投资是家族传承的重要支撑，与家族企业经营同样重要，如果引进合适且专业的投资人才与团队，搭建完善的顶层设计、投资业务的信息渠道、投资逻辑和能力圈层，能够更好地助力家族基业长青。

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